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企业银行帐户、对账单、回单知识

点击量:0   来源:安诚财务   更新时间:2018-08-18

企业银行帐户、对账单、回单知识
 
1. 什么是银行对账单?什么是电子银行回单?分别有什么作用?
 
答:银行对账单:是一个时期内帐户的明细收支及余额。
 
电子银行(Bank)回单:发生银行业务的凭证,比方说你用银行存款交了地税的税金,那么银行里应该有一付款凭证的,客户(kè hù)打了钱进来公司账户,会有一张收款凭证。
 
电子对账单及电子银行回单的作用是:用来证明你公司账户的收钱付钱凭证、反应你公司账户余额的凭证,用来做账的原始凭证。
 
银行(Bank)的大堂有一部回单打印机,用银行提供的你们单位专用的卡,插入机中根据提答示即可打印你单位的银行对账单. 
 
当然,这个卡是要你单位交一定的费用后(各地不同),银行才给办理的.方便你们单位随时打印对账单用的. 
 
2. 企业需要如何才能拿到银行对账单还有银行回单?
 
答:企业需要自行到自己的公司银行帐户到申请(apply)一张电子回单卡,然后凭借电子回单卡及密码,每个月去到所属的公司账户银行的前台的电子回单箱到拿取银行对账单及银行回单。
 
3. 什么是电子回单箱啊? 
 
答:电子回单箱是一种新兴的银行对公自助化设备,该设备使用(use)计算(calculate )机管理客户(kè hù)回单、对账单,用IC卡或磁卡以及密码取代传统的钥匙,实现了回单的“无匙化管理”,方便客户自助获取回单、对账单,进行相关信息查询。南昌注公司册代办应载明代理人姓名、代理的事项和权限、有效期限和委托日期,并由被代理人签名或盖章。法律规定授权委托书需要公证或认证的,必须经过公证机关公证或有关机关证明。在法定代理中,代理人的身份证明文件就是代理证书。在指定代理中,有关机关的指定书(如法院指定诉讼代理人的裁定书)也就是代理证书。南昌注册公司代理根据《民法总则》的相关规定,是指代理人以被代理人(又称本人)的名义,在代理权限内与第三人(又称相对人)实施民事行为,其法律后果直接由被代理人承受的民事法律制度。同时可为客户提供发生额及余额电子查询,可按客户要求进行IC卡密码重置。
 
4. 什么时候可以去银行拿银行对账单及银行回单
 
答:一般情况下,5号就可以拿。(不过很多时候根据银行的对公业务多不多来决定的,但是正常来说,每个月的8号,一定可以拿的到的了。)
 
5. 当去到开户银行,没有对账单或者回单放到回单箱子里,该怎么办?
 
答:分两种情况解答:1)如果当月公司账户是没有任何业务发生的话,那么就相应的,电子回单箱里面是没有任何的对账单或者回单的。(但是一般清楚下,每年的3月、6月、9月、12月一定是会有电子回单跟对账单的,因为就算公司没有业务,但是也会有利息凭证)。 2)确定有业务发生。这种情况下当月肯定会有银行对账单跟银行回单的,这个时候一般情形下,就需要到对公账户窗口,凭借印鉴卡或者开户银行许可证去窗口领取。叫对公窗口提供。
 
 
6.公司开户行是工商银行,请问我去拿银行对账单要带什么东西?要带公司的公章吗? 企业(Enterprise)银行对账单怎么拿?
 
答:1.  申请银行回单卡,每月凭电子回单卡到对应开户银行领取回单及对账单。  
 
2. 有的银行(Bank)可以选择每月给寄送对帐单到企业(Enterprise), 不过需要办理申请放可以使用(use)。
 
3. 如果没有申请电子回单卡, 有临时对帐的要求,需要银行打一份对帐单.如果银行与你不熟,需带单位公章及印鉴卡。
 
7. 申请电子回单箱需要提供什么资料?费用是多少?
 
答:1) 申请电子回单箱需要提供:营业执照正副本原件、代码正本、国税、地税副本原件、开户许可证、印鉴卡、公章、财务专用章、法人章去到所属的开户银行办理电子回单箱。到时凭借着银行密码,银行马上申请一张电子回单卡给到你,以后每月凭借这张电子回单卡就可以去银行领取银行对账单及回单。
 
2) 申请电子回单卡一年的费用为:265元。
 
8. 电子回单卡你们利中不是在注册的时候,已经帮我们办理好的?为什么还没有办理的?
 
答:你好,电子会单卡我们是不办理(bàn lǐ)的,我们注册的时候只是帮你开好银行(Bank)基本帐户。 关于贵公司(Company)与银行签订的一些业务,就需要贵公司根据你们的实际情况(Condition)去银行办理,例如开通电子回单卡、网上银行、短信提醒功能等等。
 
9. 客户(kè hù)要打钱进来公司账号要怎么样打钱进来?
 
答:看看你的开户许可证,然后准确的告诉你的客户: 1. 账户名称:2. 账号:3.开户银行(Bank)。(这三项开户许可证里面有标准的很清楚的了)。然后你的客户就可以将根据你提供的信息,汇款进来到你账户的了。
 
10. 我要怎么查询客户打给我基本户的钱收到了没有?
 
答:查询基本账号的钱是否到账有如下办法:1. 亲自到开户银行(Bank),用电子回单卡在回单箱上自助查下,或凭借开户许可证及公章查询是否到账;
 
2. 如果你开通了短信查询、网上银行、电话查询功能就可以马上可以查询到你收款、付款情况拉!
 
11. 我要怎么存钱进去公司(Company)账号?要以什么名义存钱进去公司账号?存多少?
 
答:你只需凭着:1. 账户名称:2. 账号:3.开户银行。去任意一间同一银行不同支行的银行存钱即可。
 
存钱进去公司账号,如果不是货款来的,最好就是以:法人(或者股东)名义存钱进去。款项来源可以写:现金存银行或者还款(huán kuǎn)。
 
(备注: 存多少适合这个问题,需要根据客户的情况而定,不过肯定一样东西就是:存越多越好。南昌注册公司是开始创业的第一步。一般来说,公司注册的流程包括:企业核名→提交材料→领取执照→刻章,就可以完成公司注册,进行开业了。但是,公司想要正式开始经营,还需要办理以下事项:银行开户→税务报到→申请税控和发票→社保开户。存进去了的钱可以通过支票支付出去,例如支付每个月的租金水电、人工、货款等,这样账目就会很好看。)
 
12. 关于公司基本户的日常操作,需要注意(attention)些什么问题?
 
答:付款注意事项:不能取得发票,不能通过对公帐户付款;
 
收款注意(attention)事项:不能随意代收款,否则可能会被税局认定为收入,而需要缴税费;
 
13. 企业(Enterprise)银行账号可以有多少个?
 
答:企业银行对公账号:一家公司基本户只可以有一个,一般户可以有N个。
 
14. 企业(Enterprise)银行基本户及企业银行一般户有什么不同?有什么区别?
 
答:基本存款帐户:指存款人因办理日常转帐结算和现金收付开立的银行结算帐户,该帐户是单位的主办帐户,存款人日常经营活动的资金收付及工资和现金的支取都应通过本帐户办理。
一般帐户:指存款人因借款(jiè kuǎn)或其他结算需要在基本帐户开户行以外的银行机构(organization)办理的银行结算帐户,本帐户可以办理借款转存,借款归还以及现金缴存,但不得办理现金支取。
 
15. 办理银行信用代码(code)证所需资料?
 
答:1、营业执照正副本原件(已年检)2、组织机构代码证原件(已年检) 3、开户许可证4、国税、地税正副本原件   5、公章、财务章、法人章    6、法人身份证(ID Card)原件(无法提供原件的需要提供委托声明)
 
16. 银行(Bank)基本账户需要年检嘛? 多久年检一次?需要带些什么资料?
 
答:1) 银行基本户需要年检;
 
2)企业银行基本户每年年检时间6月--9月,具体时间需要等开户银行通知确认。(不同银行时间不一致);
 
3)基本账号年检所需要资料(Means):1. 营业执照正副本原件(已年检了)  2. 代码正副本原件(已年检) 3. 国税、地税正本原件  4. 开户许可证原件 5. 公章、财务章  6. 法人身份证原件、代办人身份证原件。
  
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